Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

САНИТАРНЫЙ ЧАС

Комитет по финансовому мониторингу РФ начал показательные выступления перед FATF

Как сообщил первый заместитель министра финансов и глава Комитета по финансовому мониторингу (КФМ) Виктор Зубков, Россия выполнила абсолютно все требования, которые в свое время выдвинула к ней международная организация по борьбе с отмыванием незаконных средств FATF - принят закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", организован собственно КФМ, Центробанком определены требования к коммерческим банкам по контролю за подозрительными операциями. И тем не менее Россия до сих пор находится в "черном списке" FATF. Видимо, дабы доказать FATF, что система действительно заработала, КФМ придется провести несколько достаточно громких дел по борьбе с финансовыми "прачечными". Правда, как отметил Виктор Зубков, "нескольких" громких дел для убеждения FATF будет мало.

Доставка необходимой КФМ информации, согласно закону, будет налажена из соответствующих надзорных органов. Наиболее тесное сотрудничество связывает КФМ и Центробанк. По соглашению, подписанному между двумя учреждениями, поступающая от банков в зашифрованном виде информация будет аккумулироваться в ЦБ, а оттуда уже направляться в КФМ.

Сейчас Центробанк готовит специальную инструкцию о регламенте проведения инспекционных проверок банков по выполнению ими "отмывочного" закона. Как сообщил заместитель председателя ЦБР Виктор Мельников, Центробанк будет проверять не конкретные операции определенных клиентов - это дело КФМ, а наличие в каждом банке всех определенных законом и постановлениями ЦБ внутренних документов и процедур по контролю за подозрительными сделками. Наказания за невыполнение необходимых требований предусматриваются самые жесткие - вплоть до отзыва у банка лицензии.

По мнению Виктора Зубкова, нарекания по поводу слишком низкого денежного порога операций, попадающих по закону в разряд заслуживающих пристального внимания - 600 тыс. рублей, необоснованны, поскольку в других странах этот порог еще ниже. Например, в США эта сумма составляет 10 тыс. долларов, в странах ЕС-не более 15 тыс. евро.

По информации Виктора Зубкова, в ближайшие две недели правительством будет выпущено еще около восьми документов по организации борьбы с "преступными" средствами: в частности, специальное положение о КФМ, документ о сотрудничестве комитета с другими госструктурами, порядок предоставления комитету информации от других организаций.