ДОБРОВОЛЬНЫЕ БОРЦЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
Российские банкиры готовы помочь властям в деле борьбы с отмыванием денег. Председатель Росбанка Евгений Иванов заявил, что его специалисты готовы давать любые практические рекомендации представителям ЦБ и комитета по финансовому мониторингу, чтобы Россия наконец перестала числиться в "черных списках" FATF (Finansial Action Task Forse).
На прошлой неделе инспектора FATF, посетившие Москву, пришли к неутешительному для российских банкиров выводу - Россия слишком вяло борется с отмыванием денег, а потому скорее всего до следующего года останется в списке неблагонадежных стран. Главная претензия FATF - несовершенство закона, вступившего в силу в феврале, который оставляет многочисленные лазейки в виде казино и инвестиционных фондов для желающих "отстирать" свой капитал. Пока предоставлять КМФ информацию о подозрительных сделках должны только банки, ломбарды, лизинговые компании, участники рынка ценных бумаг и организации, осуществляющие денежные переводы.
Банкиры согласны с тем, что законодательство не слишком хорошо. По мнению г-на Иванова, закон, где прописана четкая ответственность, но нет отчетливых указаний к его исполнению, не может нормально работать. Но поскольку спасение утопающих - дело рук самих утопающих, представители Росбанка решили, что банкиры могут и сами поучаствовать в усовершенствовании мер противодействия отмыванию денег. Среди основных недостатков системы, проявившихся в первые же месяцы работы закона, г-н Иванов отметил неконструктивность и расплывчатость определений сделок, которые должны считаться подозрительными. Банковские операторы вынуждены в большинстве случаев просто полагаться на свою интуицию. Таким образом, КМФ рискует в самое ближайшее время оказаться заваленным огромным объемом совершенно "пустой" информации о сделках новых юридических лиц, фирм, чья работа зависит от сезонных изменений, предприятий, незарегистрированных в справочниках, а также о физических лицах, нерегулярно использующих кредитную карту. Только за прошедшие полтора месяца Росбанк добросовестно отправил КМФ 350 Кб информации.
Иванова беспокоит и то, что новый закон противоречит понятию банковской тайны, поскольку банкиры не имеют с КМФ обратной связи и понятия не имеют, что происходит с их клиентами после вмешательства комитета. Этот же факт, например, отметили и специалисты Пробизнесбанка, признав также, что и закон, и рекомендации ЦБ по его исполнению нуждаются в существенной корректировке. Правда, из Пробизнесбанка в КМФ за прошлый месяц было отправлено только 20 сообщений.
Кроме того, представители Росбанка усмотрели в решении комиссии FATF вовсе не рвение в борьбе с отмыванием преступных доходов, а банальное желание надолго отстранить Россию от мировой конкуренции. "Необходимо провести четкую границу там, где кончается борьба с отмыванием денег и начинается создание сознательных препятствий для России", - заявил вице-президент Росбанка Михаил Алексеев.
Анна ЛЮБИМЦЕВА, 49, стр. 4, Время Новостей
21.03.2002
|
