ВЫ С ЧЕМ В ФИНРАЗВЕДКУ ПОЙДЕТЕ?
Дмитрий Еропкин, председатель правления Импэксбанка:
К критериям необычных сделок, предложенным ЦБ, у нас есть вопросы. В частности, непонятен пункт, относящийся к необычным сделкам: многократное снятие небольших денежных средств с пластиковых карт. Если следовать ему буквально, подозрительными окажутся все "зарплатные" проекты российских банков с использованием пластиковых карт. Также непонятно отнесение к необычным всех расчетов через Интернет с использованием пластиковых карт - этот бизнес сейчас стремительно набирает обороты, и ничего криминального в подобных схемах нет. Как именно мы будем контролировать подобные операции в соответствии с нашей системой внутреннего учета, пока сказать не могу, на данный момент в банке действует временное положение о внутреннем учете, постоянная инструкция будет готова к концу марта. При этом скорее будет применен "промежуточный" вариант: напрямую все сделки в соответствии с рекомендациями ЦБ проверять не будем, но установим собственные критерии, по которым среди подобных сделок будем выявлять сомнительные. Вместе с тем в целом рекомендации ЦБ мы, безусловно, примем. Так, например, операции через анонимные счета и неоднократное открытие депозитных счетов с последующим переводом денег за границу требуют, с нашей точки зрения, обязательного контроля.
Александр Железняк, председатель правления Пробизнесбанка:
Банк руководствуется пунктами федерального закона и методическими рекомендациями ЦБ. В целях оптимизации работы управлением информационных технологий разработана собственная программа, фильтрующая все операции клиентов на предмет соблюдения формальных признаков. После этого данные анализируются и отправляются в КФМ. За истекший месяц мы сообщили примерно о 20 операциях. Большей частью это операции, связанные со снятием и внесением наличных денежных средств.Также были случаи, когда на счет не работающей продолжительное время компании вдруг поступали большие суммы. При этом, с нашей точки зрения, со вступлением в силу закона для клиентов ничего существенного не произошло. Единственное, что мы им советуем, - вести максимально прозрачный бизнес, в этом случае ни у кого не возникнет вопросов.
Зяки Юнисов, председатель правления Неополисбанка:
Мы за основу взяли закон - именно требования закона положены в основу наших внутренних инструкций. Из рекомендаций ЦБ мы взяли все то, что нам под силу реализовать с учетом наших технических и финансовых возможностей. Пока мы сообщили в финразведку лишь о нескольких случаях, но о каких конкретно - сказать не могу. Поскольку не исключено, что запрет на информирование клиента о том, что про него сообщают в комитет по финансовому мониторингу, может применен даже по отношению к размещению в СМИ сведений о том, что я вообще о ком-то сообщаю.
Сергей Грязных, зампредседателя правления Автобанка:
За период с начала вступления в действие новых требований банком направлены сведения о 221 операции клиентов. Информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, запрещено законом. Выполняя данное требование закона, АКБ "Автобанк" не ставит в известность клиентов о направлении сведений о совершенных ими операциях.
48, стр. 17, Коммерсант-Банк
21.03.2002
|
