Интернет-конференция
Председателя Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу В.А. Зубкова

ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА "ОТМОЕТ" КАПИТАЛЫ

Сначала марта в России появился еще один контролирующий орган - комитет финансового мониторинга, или финансовая разведка. В его основные функции входит анализ финансовых потоков и борьба с "отмыванием" криминальных денег.

Однако в список "подозрительных" может попасть любая компания или физическое лицо.

Новая структура создана при Министерстве финансов РФ и официально называется комитет по финансовому мониторингу (КФМ). Возглавил ее бывший начальник Управления Министерства по налогам и сборам Виктор Зубков.

Подразделению предстоит анализировать и проверять документы о "подозрительных" сделках, контролировать финансовые потоки и выяснять пути исчезновения капиталов. Помогать ей в этом призваны все российские банки, силовые структуры и, в первую очередь, Центробанк России.

Идеологом создания такой разведки стал руководитель Управления федеральной службы налоговой полиции РФ петербуржец Вячеслав Солтаганов. Первоначально ее предполагалось организовать на базе одного из силовых ведомств. Однако пока о состав КФМ попали лишь некоторые представители спецподразделений, имеющие опыт ведения информационной разведки. Но, несмотря на "гражданское" положение КФМ, работать он будет в тесном контакте с ФСБ, МВД и Интерполом. Штат сотрудников насчитывает около 200 человек - это, главным образом, аналитики и программисты.

Заграница нам поможет

По словам начальника КФМ Виктора Зубкова, создание такой структуры было неизбежным. Требование о наличии подобного органа есть в Страсбургской конвенции по противодействию отмыванию (легализации) "грязных" денег, которую в числе других государств подписала и наша страна. Кроме того, это поможет России присоединиться к международной организации финансовых разведок "Эгмонт", которая объединяет 58 стран мира, вступить в международную организацию по борьбе с отмыванием нелегальных доходов (FATF) и получать нужные сведения из зарубежных банков, не боясь отказа.

А предмет труда у финансовой разведки есть. По словам Вячеслава Солтаганова, за последние 10 лет из России было вывезено около $130-140 млрд. Таким образом, анализ финансовых потоков и сотрудничество с банками, помимо борьбы с отмыванием денег, должны оказать благотворное влияние и на становление банковского сектора в России, "очистить" его от криминала.

Клиентами станут олигархи

Вопрос, кто станет первым "клиентом" КФМ, активно обсуждался не только в прессе, но и в правительстве РФ. Претендентов оказалось много. По прогнозам независимых специалистов, первыми клиентами финансовой разведки будут уцелевшие олигархи и "засветившиеся" в отношениях с криминалом крупные бизнесмены и политики. Однако по другим прогнозам, основной интерес нового ведомства сосредоточится на экономике и особенно на движении российских нефтедолларов.

Также, по неподтвержденным пока данным, первым шагом новой службы станет финансовая амнистия, которая позволит вернуть в Россию хотя бы часть вывезенных капиталов. После этого денежные потоки будут контролироваться.

Но закон "О противодействии легализации", согласно которому планирует действовать разведка, сформулирован расплывчато. Поэтому в "черный список" рискуют попасть честные фирмы и граждане. К тому же, по мнению многих финансистов, получение сведений из банков практически аннулирует такое понятие как "банковская тайна".

Тем не менее, комментируя создание КФМ, Владимир Путин отметил, что финансовая разведка призвана не столько выведывать эту тайну, сколько формировать условия, при которых в финансовой сфере не могли бы действовать криминальные группировки, защищая таким образом легальный бизнес.

Преступление и наказание

Согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", банки и другие организации теперь обязаны сообщать финансовой разведке обо всех подозрительных операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей или $20 тысяч.

Наказание же, предусмотренное новым УК РФ за финансовые нарушения, весьма суровое. Так, помощь в "отмывании" чужих капиталов карается, как минимум, штрафом в 500 минимальных оплат труда (около - 150 тысяч рублей). Максимальное наказание - 10 лет лишения свободы. Вовлечение в легальный бизнес капиталов, приобретенных в результате собственных преступлений, по минимуму "тянет" на штраф в 700 МРОТ (210 тысяч рублей), а по максимуму - на 15 лет тюрьмы.

КФМ еще не функционирует на полную мощность. Но уже сегодня финразведка, по словам ее главы, ежедневно получает из банков и других финансовых структур до 1000 сообщений о "подозрительных" сделках.

В Санкт-Петербурге филиал КФМ появится через несколько месяцев, но будет официально относиться к Северо-Западному федеральному округу. Штат сотрудников составит около 15 человек.

СПРАВКА

Структуры, занимающиеся выявлением каналов отмывания "грязных" денег, созданы в 58 государствах. Но за границей финансовая разведка представляет собой немногочисленный орган, в частности, во Франции он насчитывает 30 человек, в Голландии - 20.